ליווי אישי ובלתי תלוי בכל תחומי התכנון הפיננסי, ניהול תיקי השקעות, ייעוץ פנסיוני ותכנון פרישה. בלי ז'רגון מקצועי מיותר. רק תוכנית ברורה, מותאמת לכם ולמשפחה.
שמי דודו קלפון, מתכנן פיננסי ופרישה עם 20 שנות ותק בשוק ההון. מומחה להשקעות פנסיוניות, פיננסים וביטוח, המלווה לקוחות פרטיים, עסקיים וחברות בבניית תוכנית פיננסית כוללת ובליווי לאורך תהליך הפרישה לפנסיה.
לאורך הדרך שימשתי כמנהל השקעות בחברת הראל פיננסים, הקמתי וניהלתי את מערך הלקוחות הפרטיים בסוכנות ביטוח סיני. אני בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר ורישיון ניהול תיקי השקעות (מותלה), עם ידע עשיר בכל תחומי הביטוח וההשקעות הפנסיוניות.
הבסיס המקצועי שלי נשען על שני תארים במנהל עסקים: תואר ראשון בכלכלה ומנהל עסקים, ותואר שני (MBA) במנהל עסקים בהתמחות במימון. השילוב מקנה לי כלים לניתוח מעמיק של השוק ולבניית אסטרטגיות השקעה ותכנון פיננסי לטווח ארוך.
"תכנון פיננסי אינו עוסק בכסף בלבד. הוא עוסק במה שהכסף מאפשר לכם: ביטחון, חופש בחירה ושקט נפשי."
— דודו קלפוןמתכנון השקעות ועד תכנון פרישה והעברה בין דורית. כל שירות מתבצע בליווי אישי, תוך התאמה מלאה לצרכים ולשלב החיים שלכם.
בניית תוכנית פיננסית מקיפה שמחברת בין כל הנכסים, ההכנסות וההתחייבויות. מפת דרכים ברורה ומדידה למימוש המטרות הכלכליות.
ניהול מקצועי של תיק ההשקעות בהתאם לפרופיל הסיכון, אופק ההשקעה והמטרות. בחירת מסלולים, פיזור נכון ומעקב שוטף.
בחינה מעמיקה של כלל החסכונות הפנסיוניים, ניתוח עלויות וביטוחים, בחירת מסלולים מיטביים והבטחה שכספי הפנסיה עובדים לטובתכם.
הגדרת יעד הכנסה לגיל הפרישה ובניית מסלול מדויק להגיע אליו. ניתוח תרחישים, ניצול הטבות מס וכלים שמשמרים את רמת החיים.
זיהוי הזדמנויות לחיסכון במס על בסיס מבנה הנכסים והפעילות הקיים. תכנון רב שנתי שמצמצם חבויות תוך עמידה מלאה בחוק.
ליווי בהעברה מסודרת של ההון לדור הבא, כולל היבטי מס, ממשל משפחתי והכנת היורשים. שימור הערכים לצד שימור ההון.
כל החלטה פיננסית נשענת על נתונים, ניתוח ומחשבה לטווח הארוך. ארבעה שלבים שמובילים מהיכרות ראשונית לליווי שוטף וקבוע.
שיחה אישית להבנה מעמיקה של המצב הפיננסי, היעדים והחששות. כאן אני מקשיב, ומברר צרכים.
ניתוח מקיף של הנכסים וההתחייבויות. מיפוי החסכונות הפנסיוניים והערכת חשיפות סיכון.
גיבוש תוכנית פעולה כתובה ומדידה. תוכנית מותאמת באופן מלא למבנה המשפחה ולמטרות.
ליווי שוטף, מעקב אחר ביצועים וכיוונון התוכנית בהתאם לשינויים בשוק ובחיים. שקיפות מלאה.
שיחת היכרות ללא עלות וללא התחייבות. נכיר, נבדוק את הצרכים שלכם ונראה אם יש התאמה לעבודה משותפת.
אשמח להכיר אתכם בשיחה אישית, ללא עלות וללא התחייבות. השאירו פרטים ואחזור אליכם בהקדם.
מלאו את הפרטים ואחזור אליכם בהקדם לתיאום שיחת היכרות.